Zwei grundsätzliche Entscheidungen des Bundesgerichtshofs und ein vor dem LG Ravensburg anhängiges Prozesskostenhilfeverfahren haben sich intensiv mit dem befristeten Kontokorrentkredit befasst. Hierbei ging es vor allem um die Frage, ob eine Bank oder Sparkasse berechtigt ist, nach Ablauf eines befristeten Kontokorrentkreditvertrages einen über dem Vertragszins liegenden Überziehungskredit zu fordern. Der Bundesgerichtshof hat dies in deutlicher Weise verneint; das Kreditinstitut ist in der Regel auf die Geltendmachung von Verzugszinsen beschränkt. Der Beitrag befasst sich daher zunächst mit den Auswirkungen auf die Bankpraxis und zeigt alternative Handlungsmöglichkeiten auf.