Die neuen EU-Richtlinien MiFID sowie zur Versicherungsvermittlung haben zum Ziel, den Verbraucherschutz im Bereich der Anlageberatung bei Finanzdienstleistungen zu stärken. Neben weiteren Maßnahmen schreibt der Gesetzgeber implizit auch die Dokumentation von personenbezogenen Kundendaten vor, wodurch der Datenschutz auf den Plan tritt. Um der Anforderung der Richtlinien nach einer besseren Individualisierung der Finanzdienstleistung auch im Massenkundengeschäft nachkommen zu können, sind Banken und Versicherungen auf die Unterstützung durch Informationstechnologie angewiesen. Daher wird im Beitrag ein wissenschaftlich fundiertes Konzept zur individualisierten Anlageberatung im Finanzdienstleistungsbereich vorgestellt, welches auch erfolgreich in die Praxis transferiert wurde.