RWS Verlag Kommunikationsforum GmbH & Co. KG, Köln
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2199-1715
Zeitschrift für Bankrecht und Bankwirtschaft
ZBB
2021
RechtsprechungOberlandesgerichteZKG §§ 36, 49, 50; GwG §§ 43, § 47Ablehnung der Eröffnung eines Basiskontos bei begründetem Verdacht der Geldwäsche
ZKG§ 36
ZKG§ 49
ZKG§ 50
GwG§ 43
GwG§ 47
OLG Frankfurt/M., Beschl. v. 14.12.2020 – 17 U 1/20 (LG Frankfurt/M.), ECLI:DE:OLGHE:2020:1214.17U1.20.00 = ZIP 2021, 288OLG Frankfurt/M.Beschl.14.12.202017 U 1/20ECLI:DE:OLGHE:2020:1214.17U1.20.00ZIP 2021, 288LG Frankfurt/M.
Leitsätze des Gerichts:
1. § 36 Abs. 1 Nr. 3, 2 Var. ZKG enthält einen eigenständigen Grund für die Ablehnung der Eröffnung eines Basiskontos.
2. Die Versagungsgründe in § 36 Abs. 1 Nr. 3 ZKG sind alternativ zu verstehen.
3. Im Rahmen der Kostenentscheidung gem. § 91a ZPO ist wegen grundlegender Bedeutung der Rechsfrage und der hier summarischen Prüfung nicht zu entscheiden, ob im gerichtlichen Verfahren gem. §§ 49, 50 ZKG allein der glaubhaft gemachte Verdachtsgrad (berechtigte Grund) die Versagung des Basiskontos trägt oder, ob dem Kunden wegen des verfassungsrechtlichen Gebots der Gewährung effektiven Rechtsschutzes das Recht eingeräumt ist, die der Verdachtsmeldung zugrunde gelegten Tatsachen zu entkräften.
