ZBB 2003, 62
BAFin: MaK – Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft der Kreditinstitute
Rundschreiben 34/2002 (BA)
- 1. Vorbemerkung
- 2. Anwendungsbereich
- 3. Allgemeine Anforderungen
- 3.1 Verantwortung der Geschäftsleitung
- 3.2 Kreditrisikostrategie
- 3.3 Organisationsrichtlinien
- 3.4 Qualifikation der Mitarbeiter
- 3.5 Kreditgeschäfte in neuartigen Produkten oder auf neuen Märkten
- 3.6 Anforderungen an die Dokumentation
- 4. Organisation des Kreditgeschäfts
- 4.1 Funktionstrennung
- 4.2 Votierung
- 4.3 Anforderungen an die Prozesse
- 4.3.1 Kreditgewährung
- 4.3.2 Kreditweiterbearbeitung
- 4.3.3 Kreditbearbeitungskontrolle
- 4.3.4 Intensivbetreuung
- 4.3.5 Behandlung von Problemkrediten
- 4.3.6 Risikovorsorge
- 5. Risikoklassifizierungsverfahren
- 6. Identifizierung, Steuerung und Überwachung der Risiken im Kreditgeschäft
- 6.1 Allgemeine Anforderungen an die Verfahren
- 6.2 Verfahren zur Früherkennung von Risiken
- 6.3 Begrenzung der Risiken im Kreditgeschäft
- 6.4 Berichtswesen
- 6.5 Rechts- und Betriebsrisiken
- 7. Auslagerung
- 8. Prüfungen
- 8.1 Revisionen
- 8.2 Abschlussprüfer
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