Bisher sind – trotz eines hohen Aufwandes – die erhofften Erfolge in der Geldwäschebekämpfung weitestgehend ausgeblieben. Daher soll die Kreditwirtschaft nach Auffassung des Bundesaufsichtsamtes für das Kreditwesen EDV-gestützte Research-Systeme (vgl. dazu ausführlich Bergles/Schirnding, ZBB 1999, ???, in diesem Heft) entwickeln, die sowohl zur Geldwäschebekämpfung als auch zur Betrugsbekämpfung eingesetzt werden können. Im nachfolgend abgedruckten Rundschreiben 19/98 vom 2. November 1998 (Z 5 – B 214) – Geldwäsche-Typologienpapier mit Stand 1. 10. 1998 – erläutert das Bundesaufsichtsamt die Indikatoren für die „Auffälligkeit“ von Konten und listet typische verdachtsrelevante Konstellationen auf.